Pourquoi et comment utiliser XL Bourse ?


En préambule


XL Bourse est un logiciel de bourse gratuit accessible par Internet.

Sa finalité est de permettre aux investisseurs d’investir à bon escient sur les principales actions françaises grâce à un indicateur d’analyse technique propriétaire.

Les informations diffusées sur Xlbourse.fr constituent une aide à la décision pour les investisseurs. Elles ne sont en aucun cas une recommandation, un conseil, ou une sollicitation à acheter ou à revendre des actions. En outre, les indicateurs diffusés sur Xlbourse.fr sont susceptibles de se révéler erronés à tout moment compte tenu des aléas de la bourse. Il est donc recommandé à toute personne non avertie de consulter l'avis d'un conseiller professionnel avant d'investir en bourse.
 

La tendance est votre amie


Avant d’acheter des actions en bourse, tout investisseur avisé s’enquiert de connaître la tendance du cours d’action. Si cette dernière est orientée à la hausse, les probabilités de réussite de l’investissement (plus-value) sont favorisées. En revanche, investir à contre-tendance augmente fortement le risque de perte (moins-value).
 
Grâce à son indicateur d’analyse technique, XL Bourse vous permet d’identifier instantanément la tendance d’une action sur un horizon temporel moyen / long terme, et vous aide ainsi à tirer profit du vieil adage boursier selon lequel « la tendance est votre amie ».
 
Par ailleurs, les débuts et fins de tendance identifiés par XL Bourse peuvent être considérés comme des signaux d’achat et de revente pertinents dans le cadre d’investissements boursiers à moyen / long terme.
 

Modèles mathématiques, algorithmes et logiciels boursiers


De nombreuses méthodes existent pour déterminer la tendance d’une action.
 
L’une d’entre elles consiste à tracer manuellement – généralement avec l’aide d’un logiciel – des droites et des canaux de tendance afin de déterminer des « cassures » haussières ou baissières (résistances / supports). En parcourant un magazine de bourse, vous avez très probablement déjà vu des exemples d’analyses graphiques. Toutefois, cette méthode nécessite des heures de travail dès lors que l’on souhaite suivre plusieurs valeurs simultanément. Elle est par ailleurs inadaptée lorsqu’il s’agit d’identifier les meilleures opportunités boursières, impliquant la comparaison entre elles de centaines d’actions. Pour cette raison, de nombreux investisseurs préfèrent recourir à des indicateurs d’analyse technique.
 
Vous trouverez de nombreux indicateurs d’analyse technique gratuits sur les sites de bourse : momentum, stochastique, mouvement directionnel, RSI, MACD, moyennes mobiles etc. Mais attention : ils sont fournis avec des variables « par défaut » qui ne fonctionnent pas avec toutes les valeurs. Prenons un exemple : le croisement du cours d’action avec une moyenne mobile à 20 jours pourra donner de très bons résultats sur une action, mais catastrophiques sur d’autres. Alors, comment savoir quelles variables utiliser ?
 
C’est ici qu’interviennent les logiciels boursiers. Avec leurs modèles mathématiques et leurs algorithmes de « backtesting » (tests dans le passé), ils permettent de savoir instantanément quels indicateurs avec quelles variables ont fonctionné le mieux sur une période et une action données. Et si le cours d’action continue d’évoluer dans les mêmes proportions que par le passé, alors, il est probable que l’indicateur soit efficace aussi dans le futur.
 
Les logiciels de bourse sont par conséquents devenus incontournables dans la sphère de la finance, car ils permettent a) d’identifier les tendances, b) de détecter les meilleures opportunités boursières parmi des centaines de valeurs, c) de déterminer des signaux d’achat et de vente pertinents et enfin d) de protéger le capital investi en minimisant l’exposition au risque.

XL Bourse : un logiciel boursier pas comme les autres


La bourse se résume principalement à une question de timing : acheter au bon moment, et revendre au bon moment.

Grâce à son indicateur technique propriétaire s’appuyant sur les principes de Richard Donchian (trader américain considéré comme pionnier dans la méthode du Trend Following), XL Bourse est un logiciel simple et efficace qui vous aidera non seulement à investir dans le « sens de la tendance », mais également à identifier chaque jour des signaux d’achat et de revente pertinents qui augmenteront significativement vos chances de réussite en bourse.

L’indicateur XL Bourse est différent des indicateurs techniques proposés en standard sur la majorité des sites boursiers : moyennes mobiles, MACD, RSI, mouvement directionnel, stochastique, momentum etc. Contrairement à ces derniers, il tient compte de la psychologie du marché et des investisseurs. Comment ?

Imaginons que vous achetiez aujourd’hui une action à 100 €. Quelques jours plus tard, le cours d’action se retourne brutalement et cote 95 €. Vous serez alors tenté à juste titre de revendre vos actions avec une perte de -5%.

Mais imaginons à présent que vous ayez acheté une action à 80 € qui soit montée à 100 €.  Quelques jours plus tard, le cours d’action se retourne brutalement et cote 95 €. Contrairement au cas précédent, vous ne serez pas tenté de revendre car vous êtes toujours bénéficiaire avec un gain de +18,75%.

Contrairement à la majorité des indicateurs techniques, l’indicateur XL Bourse intègre la composante psychologique du marché. Ainsi, en reprenant l’exemple ci-dessus, une perte de -5% par rapport à un cours de référence est susceptible d’avoir un impact différent sur les signaux (haussiers ou baissiers) émis par l’indicateur XL Bourse.

Principes d'utilisation

Avec XL Bourse, vous avez la possibilité de visualiser graphiquement les tendances boursières identifiées au jour le jour, comme le montrent les graphiques ci-dessous. Vous êtes ainsi en mesure de juger de l’efficacité de l’indicateur XL Bourse d’un simple coup d’œil sur l’action de votre choix.
 
Lorsque la tendance est haussière (en vert) et que le dernier cours d’action est supérieur au cours de début de tendance, l’anticipation par XL Bourse est correcte. Il en est de même lorsque la tendance est baissière (en rouge) et que le dernier cours d’action est inférieur au cours de début de tendance.
 
XL Bourse - exemple 1
Dans les graphiques ci-dessous, les aléas de la bourse ont rendu fausse l'une des anticipations de tendances haussières émises par XL Bourse. Dans le cadre de cette rubrique d’aide, nous l'avons identifiée à l’aide d’un panneau danger.
 
Il est également nécessaire de souligner que les indicateurs de tendance émis par XL Bourse sont réactualisés chaque nuit sur la base des derniers cours de clôture. De ce fait, il est possible qu’un éventuel gap d’ouverture (décalage entre le cours de clôture de la veille et le cours d’ouverture du jour) ait une incidence positive ou négative sur le résultat réel de votre position au moment de son dénouement.
 
La fiabilité de XL Bourse est susceptible de varier en fonction des actions. Toutefois, d’une manière générale, le logiciel présente les avantages suivants:
1
XL Bourse est efficace dans l’anticipation de tendances de grande ampleur et durables dans le temps (moyen / long terme),
2 – XL Bourse minimise les pertes potentielles en mettant fin dès que possible aux tendances « fragiles » ou « erronées ».
 
Ainsi, la stratégie gagnante consistant à « laisser courir les bénéfices tout en limitant les pertes » est parfaitement respectée.
 

Comment procéder ?


XL Bourse s’inscrit parfaitement dans une stratégie de Trend Following. Cette méthode d’investissement peu connue en France permet d’enregistrer des performances significatives sur un horizon moyen / long terme.

Basée sur l’analyse technique, la méthode du Trend Following consiste dans la pratique à :
acheter lorsqu’une nouvelle tendance haussière démarre,
revendre lorsque la tendance s’inverse et redevient baissière : quelques jours plus tard si le cours d’action se retourne brusquement (moins-value), mais jusqu’à plusieurs semaines ou mois plus tard si le cours d’action continue de progresser donnant ainsi lieu à un mouvement haussier de grande ampleur (plus-value).

XL Bourse - exemple 2
Le Trend Following part donc du principe qu’il est contre-performant de revendre des actions ayant progressé de +10% alors que le mouvement haussier n’est pas encore épuisé. En effet, le titre est susceptible de grimper beaucoup plus haut : +20%, +40%, +60%, +100%... On laissera donc courir les bénéfices en conservant ses actions tant que la tendance demeure haussière.
En revanche, on limitera les pertes autant que possible en revendant ses actions dès que la tendance redevient baissière.

Dans la pratique, le Trend Follower (chasseur de tendances) ne se fixe donc pas d’objectif de cours de revente. Il surveille sa position au jour le jour afin de s’assurer que celle-ci demeure effectivement haussière. Le jour où celle-ci repassera baissière, il revendra ses actions.

Pour vous rendre compte par vous-même des performances actuellement en cours avec XL Bourse, faites un tri sur la colonne "variation" : 1er clic pour afficher les meilleures, puis 2ème clic pour afficher les moins bonnes.


Pour pratiquer le Trend Following avec XL Bourse, procédez comme suit :

chaque jour, identifiez les nouveaux départs de tendance (cliquez sur l'entête de la colonne « tendance »),
préférez les valeurs ayant à peine entamé une tendance haussière et dont le cours d’action se situe de préférence à proximité des plus bas historiques,
une fois vos actions achetées, surveillez quotidiennement la tendance afin de vous assurer que celle-ci demeure haussière,
vous revendrez le jour où la tendance repassera à la baisse.

Par ailleurs, afin de limiter encore la perte potentielle, veillez à passer systématiquement un ordre Stop Loss (ou ordre à seuil de déclenchement) qui revendra automatiquement vos actions à votre place si le cours d’action s’inversent brusquement. Bien qu’il n’y ait pas de règle précise pour déterminer le niveau du Stop Loss (les objectifs et la prise de risque étant propres à chacun), nous vous conseillons de solder votre position lorsque la perte avoisine les -5%.

Note : la méthode du Trend Following peut aussi être pratiquée à la baisse, en vendant à découvert une action faisant l’objet d’un début de tendance baissière. Dans ce cas, on rachètera sa position une fois que la tendance repassera à la hausse.
 
 

Fonctionnalité "valeur à suivre"



 
Chaque jour, XL Bourse cherche à identifier une valeur présentant une caractéristique particulière : un signal fort ou une fin de tendance de grande ampleur.
 
L'information est insérée sous la barre de recherche. Vous pouvez accéder à la valeur correspondante en cliquant sur le texte.

La recherche du robot XL Bourse s'effectue quotidiennement sur la base des critères suivants (par ordre de priorité) :
1 - Départ à la hausse confirmé : recherche du meilleur départ haussier avec une variation minimum de +5% au cours des 5 premières séances,
2 - Fin de tendance haussière : recherche de la meilleure tendance haussière échue avec une variation minimum de +20%,
3 - Départ à la baisse confirmé : recherche du meilleur départ baissier avec une variation minimum de -5% au cours des 5 premières séances,
4 - Fin de tendance baissière : recherche de la meilleure tendance baissière échue avec une variation minimum de -20%.
 
La ligne reste vide en cas de recherche infructueuse.
 

Autres fonctionnalités



Identification de la tendance : haussière (vert), baissière (rouge)
Tris croissants et décroissants sur les entêtes de colonnes
Accès au graphique historique des tendances XL Bourse
Accès au site Internet de la société cotée
Recherche par libellé
Recherche par compartiment Euronext Paris :
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